信托业严监管延续!17家公司领33张罚单 地产业务成重灾区

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最近几天,由于缺乏尽职调查管理,信托基金被用于收购土地。五矿国际信托从银行监管委员会收到了“双罚单”。五矿国际信托及相关负责人分别被罚款30万元和5万元。元好。

根据《中新经纬》记者的不完全统计,今年以来,由于业务违规,有17家信托公司收到了中国保监会的证件,共售票33张。高级信托研究员袁继伟向中信经纬客户指出,这是自2017年以来严格的监管趋势的延续,并且预计这种趋势还将继续。

上述人士说,2019年监管处罚的特点是,首席信托公司将受到更多处罚。此外,保险函合作和房地产业务是关键违规领域,也是监管机构严格监管的领域。

华润深圳被罚最高

根据《中信经纬》记者的统计,今年以来,国家信托,华润深圳,国联信托,百瑞信托,北方国际信托,华信信托,中泰信托,中融国际信托,浙商金汇信托等17家公司包括华澳国际。信托,精华信托,吉林省信托,中信信托,陕西国际信托,建信信托,五矿国际信托和广东粤财信托从当地银行和保险局收到了33支。罚款。

从处罚原因的角度来看,保函合作和房地产业务是主要的违法领域。此外,行业混乱,如信息披露不及时和投资者审查不充分,也受到监管“关注”。

就罚款额而言,对机构的罚款大多为30万元至50万元,对个人的罚款为5万元。还有几家信托公司被处以一百万以上的罚款,其中华润深圳有限公司。罚款460万元,其次是广东粤财信托,罚款220万元。

收到的门票最多的是中融国际信托。 5月31日,中国保险监督管理委员会网站显示,中融国际信托从黑龙江省银行保险监督管理处处以5笔罚款。违规的原因包括不切实际的房地产信托业务,信托项目的尽职调查不足以及信托项目的资金来源不一致。法规和信用保险合作项目的尽职调查未到位,对投资者的适当审查未到位。罚款210万元。

此外,《中信经纬》记者还注意到,中国银行保险监督管理局基本坚持对机构人员实行“双罚制”,在处罚相关机构的同时也对相关负责人进行了处罚。例如,北方国际信托(Northern International Trust)因非法发行房地产自营贷款而被罚款80万元,以及因非法发行房地产贷款而被信托基金罚款。相关负责人因审查和直接管理公司的“违反房地产自营贷款”而受到处罚。罚款5万元。业内人士指出,采用“双罚制”有利于增强员工的风险控制意识,从根本上减少违规事件的发生。

房屋业务是受灾最严重的地区

今年,对房地产信托监管的监管继续加强。据媒体报道,银监会近日发布了《中国银保监会信托部关于进一步做好下半年信托监管工作的通知》号(信托函[2019] 64号),又称“银监会”。 64号文件”,寄给银行保险监管局的信托监督办公室(辽宁,广西,海南和宁夏除外)。监督的重点半年。指出每月监测房地产信托业务的变化,及时进行监管采访,现场检查,中止部分业务或全部业务,撤销高级管理人员资格等,坚决遏制了房地产信托业务的快速增长。房地产信托和过多的风险积累。势头。

同时,许多公司还因违反住房交易而受到监管处罚。

房地产开发二级资格审查的要求未达到华润深圳的处罚案。未正确报告政府融资平台的业务报告。合格投资者的渗透审计不符合要求,个人理财投资信托不合格。协助保险基金投资渠道信托计划,并非法持有保险资产管理公司的股权。

9月中旬,这两家信托公司因将血液输往房地产而受到监管处罚。中国保监会官方网站宣布,9月11日,房地产开发企业由于非法使用信托资金,支付了土地出让金,非法投资了不完整的“四证”房地产项目,并非法提供了融资。没有资格的房地产开发企业。建信信托被罚款90万元;中信信托因违反信托资金,对房地产开发企业支付土地出让金,处以行政罚款三十万元。

此外,对北方国际信托,中融国际信托,广东粤财信托和五矿国际信托等公司处以罚款的原因也与住房业务有关。 《中新经纬》记者还注意到,一些银行也因通过信托渠道发行土地储备贷款而受到监管处罚,例如平顶山银行。

袁继伟指出,行政处罚将促进信托公司进行合规管理和规范制定。信托公司需要改善合规管理,加强与监督的沟通,并努力促进良好的合规文化。

房地产信托的规模有望继续缩小

华创证券固定收益首席分析师周冠南指出,尽管信托在房地产投资来源中所占比例不高,但信托融资在房地产领域的重要性却很重要。关键是房地产的高杠杆融资模式。信托在前端融资中的关键作用。特别是在房地产项目获得“四证”之前,不能使用银行贷款。对前端融资的信任起着关键作用。这与项目能否顺利进行有关,并且在激发杠杆作用中起作用。

上述人士指出,房地产信托的监管可能会影响到信托产品的新发行,信托到期高峰将在一年内到来,信托的净融资可能会进一步下降。第三季度之后,到期本身的压力会叠加在监管限制上,信托股票的规模可能会受到一定压力。

根据中国金融信托研究所的报告,房地产信托第三季度募集资金15291.8亿元,较上月减少27.50%。从月度数据来看,房地产信托在7月和8月,8月有所下降。筹资规模降至400亿元左右,9月份筹资规模小幅回升,达到455.55亿元。

太邑金融信托研究所指出,加强监管已成为下半年集体信托市场的主调,作为重点监管领域,房地产信托业务困难重重。在短期内扭转。

(文章来源:中信经纬)

(编辑:DF524)

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